미국 배당성장 ETF VYM 수수료, 구성 종목, 향후 주가 전망과 SCHD와 차이점까지 알아보자.

미국의 배당성장 ETF 중 가장 유명한 것은 SCHD가 있습니다. 오늘은 SCHD와 비슷한 배당수익률을 보이면서 더 역사가 오래된 배당성장 ETF VYM의 수수료, 구성 종목, 향후 주가 전망까지 알아보도록 하겠습니다. 추가적으로 SCHD와 비교하면서 어떤 ETF에 어떤 부문에서 장점이 있는지까지 알아보겠습니다.

 

 

목차
1. VYM 수수료
2. VYM 구성 종목
3. VYM 향후 주가 전망
4. SCHD와 비교
5. 결론

 

 

1. VYM 수수료

운용사 : 뱅가드

순자산 : $45.71B

수수료 : 0.06%

배당수익률 : 3.4%

 

VYM의 운용사는 뱅가드이며 수수료는 0.06%로 미국 전체 ETF 수수료의 중간값이 0.48%인 점을 고려하면 매우 낮은 수수료를 가진 ETF입니다. 배당성장 ETF의 특성상 향후 증가하는 배당금을 위해 장기투자를 해야 하는데 이런 점에서 낮은 수수료는 매우 장점입니다.

 

VYM의 배당수익률은 3.4%이며 분기마다 배당금을 지급하고 있습니다. VYM의 지난 10년간 평균 배당성장률은 7.4%로 배당성장 ETF라는 이름에 걸맞는 배당성장률을 보이고 있습니다.

 

 

2. VYM 구성 종목

 

VYM의 구성 종목 중 가장 큰 비중을 차지하는 종목은 엑슨모빌로 3.62%를 차지하고 있습니다. 엑슨모빌은 미국 석유산업 섹터의 대장주로 많은 배당금과 지속적인 배당금 인상을 하는 종목으로 유명합니다. 그다음으로는 은행주인 JP모건이 3.21%로 2위를 차지하고 있습니다. VYM의 구성 종목을 살펴보면 대부분 에너지, 은행, 소비재 섹터로 구성되어 있어 경기 방어주의 성격 역시 지니고 있음을 확인할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

3. VYM 향후 주가 전망

 

최근 고금리의 영향으로 배당성장 ETF들의 실적이 좋지 못 합니다. 이는 VYM 역시 마찬가지라 할 수 있습니다. VYM의 최근 1년 수익률은 4.97%로 나스닥과 S&P500이 상승할 때 오히려 주가가 하락하는 모습을 보였습니다. 이는 고금리에 필연적인 결과로 배당성장 ETF들의 배당수익률이 채권수익률보다 낮기 때문에 투자자들이 만족할 만한 가치를 찾아가는 과정이라 할 수 있습니다.

 

하지만 최근 금리 인상을 하지 않으며 추가적인 인상에 대한 가능성이 높지 않다고 생각되는 지금과 같은 시점에 배당성장 ETF들에 대한 저점 매수의 기회가 될 수 있습니다. 나중에 금리가 인하될 때 저점에 매수한 배당성장 ETF의 배당금 성장으로 인한 높은 배당수익률은 투자자들에게 든든한 현금흐름을 만들 수 있기 때문입니다.

 

 

4. SCHD과 비교

 

VYM과 SCHD는 배당성장 ETF라는 점에서 비슷한 점도 많지만 차이점도 있습니다. 가장 먼저 수수료에 대해 알아보겠습니다.

 

1) 수수료

VYM과 SCHD의 수수료는 둘 모두 0.06%로 동일합니다.

 

2) 배당수익률

VYM의 배당수익률은 3.4%이며 SCHD의 배당수익률은 3.9%로 배당수익률 측면에서는 SCHD의 배당수익률이 더 높습니다.

 

3) 배당성장률

지난 10년간 배당성장률에서 VYM은 7.4%, SCHD는 12.2%로 SCHD가 더 높습니다. 하지만 올해 3분기 기준 전 3분기와 비교하였을 때 VYM은 배당금이 성장하였지만 SCHD는 배당컷이 있었고 VYM의 역사가 더 길기 때문에 단순 지금까지의 배당성장률만 두고 비교하기에는 무리가 있습니다.

 

4) 구성 종목

 

SCHD	비율 %	VYM	비율 %
Verizon Communications Inc.	4.42	Exxon Mobil Corporation	3.62
Amgen Inc.	4.42	JPMorgan Chase & Co.	3.21
AbbVie, Inc.	4.17	Johnson & Johnson	2.88
Broadcom Inc.	4.15	Procter & Gamble Company	2.64
Merck & Co., Inc.	4.15	Broadcom Inc.	2.58
Coca-Cola Company	4.13	Home Depot, Inc.	2.35
PepsiCo, Inc.	4.02	Chevron Corporation	2.29
Cisco Systems, Inc.	3.92	AbbVie, Inc.	2.02
Pfizer Inc.	3.82	Merck & Co., Inc.	2.01
Chevron Corporation	3.76	PepsiCo, Inc.	1.79

 

VYM과 SCHD의 구성 종목을 살펴보면 SCHD는 조금 더 의약과 소비재, 기술주 위주이고 VYM은 에너지, 은행, 소비재 위주임을 확인할 수 있습니다. 그렇기 때문에 향후 어떤 ETF의 주가 및 배당성장가 더 클지에 대해서는 기술주를 포함하고 있는 SCHD에 조금 더 가능성이 있다 할 수 있습니다.

 

5) 주가

VYM의 주가는 100달러가 넘고 SCHD의 주가는 70달러 수준이기 때문에 SCHD가 조금 더 투자하기 쉽다고 할 수 있습니다. 두 ETF 모두 비슷한 움직임을 보이고 있지만 구성 종목이 경기방어주 위주로 구성되어 있는 VYM의 조금 더 선방했다고 할 수 있습니다.

 

 

 

5. 결론

VYM은 역사가 증명하는 배당성장 ETF라 할 수 있습니다. 장기적인 투자를 통해 배당금을 통한 현금흐름을 얻고자 하는 투자자에게 SCHD와 비교할만한 ETF입니다. SCHD와 차이는 조금 더 안정적인 종목에 투자를 하고 있어 하락변동폭이 크지 않지만 이런 이유로 향후 주가 성장 및 배당금 성장에서 SCHD보다 좋지 않을 수 있습니다. 이런 점을 고려하시고 SCHD와 VYM 중 선택하시는 것을 추천드립니다.

 

 

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