미국 장기국채 ETF TLT 주가, 배당금, 배당수익률을 알아보자

안녕하세요. 요새 여러 전문가분들께서 금리인상의 고점이 지나가고 있으니 이제 채권에 투자해야 할 시기라는 말을 하고 있습니다. 그중에서도 미국 장기채에 투자하라는 말이 많은데요. 장기채의 경우 만기가 길기 때문에 금리변화에 더 민감하여 금리하락 시에 더 높은 수익률을 얻을 수 있기 때문입니다. 오늘은 이런 장기채에 투자하는 방법 중 저희가 가장 익숙하게 접근할 수 있는 ETF로 투자하는 방법에 대해서 알아보겠습니다.

 

 

TLT란?

 

미국채 그중 장기 미국채에 투자하는 ETF의 대장은 iShare 20+ Year Treasury Bond ETF로 티커는 TLT입니다.

 

자산규모 : $35.1B

운용사 : BlackRock(블랙록)

현재가 : $104.29

총 보수 : 0.15%

배당수익률 : 2.74%

 

월배당을 지급하는 ETF로 2023년 기준 매월 평균 $0.2647 정도의 배당을 지급하고 있습니다. 2022년 총 지급 배당액은 $2.87로 배당수익 측면에서는 크게 메리트가 있는 ETF는 아닙니다..

 

 

 

구성종목

 

TLT는 ICE U.S Treasury 20 + Year Bond Index를 추종하는 ETF로 99% 이상의 종목이 20년 이상의 장기 미국채로 구성되어 있습니다. 이러한 채권들의 평균 표면이자율은 2.44%이고 만기보유 수익률은 3.86%입니다. 20년 이상의 국채로 구성되어 있기 때문에 평균적인 만기는 25.48년으로 매우 긴 것을 알 수 있습니다.

 

 

최근 수익률

 

TLT의 1년간 급격한 금리인상으로 인해 아주 안 좋은 성과를 보였지만 2023년 지금까지의 수익률은 6.25%로 선방하는 모습을 보여주고 있습니다. 단기채 ETF와 다르게 듀레이션 효과로 인해 같은 금리변동이라도 더 높은 수익률을 보여줄 수 있다는 점이 최근 장기채 ETF에 대한 관심이 높아진 이유라고 할 수 있습니다.(IEF 2023년 수익률 : 3.8%)

 

 

 

TLT의 전망?

분명 현재 금리는 높고 언젠가 금리는 내려갈 것입니다. 하지만 금리를 예측할 수 있다면 떼돈을 벌 수 있다는 말이 있듯이 금리를 예측하는 것은 어려운 일입니다. 금리가 하락할 것이라고 생각해서 TLT나 관련 레버리지 상품에 큰돈을 한 번에 넣는 것은 지양하고 분할매수를 통해 본인이 감당할 수 있는 범위에서 투자하는 것이 중요한 시기라고 생각됩니다.

 

 

투자의 판단과 의사결정 그리고 거래에 대한 손익책임은 투자자 본인에게 있습니다. 이 글은 개인의 주관적인 의견이며 절대 투자 권유글이 아닙니다.